A Crypto Exchange Coinbase instou o governo dos EUA a usar análises de blockchain, lucidez sintético e outras tecnologias modernas para sofrear o delito financeiro no espaço, em resposta ao pedido do Departamento do Tesouro para comentar sobre porquê impedir atividades ilícitas em criptografia.
Na epístola escrita pelo diretor jurídico Paul Grewal, datado 17 de outubro e compartilhado a X na segunda-feira, ele argumentou que os esquemas de lavagem de moeda tornaram-se cada vez mais sofisticados através do uso de tecnologias avançadas e que as autoridades policiais precisam seguir o exemplo para combatê-los.
“A blockchain e outras tecnologias inovadoras podem combater estes riscos emergentes. O Tesouro e outros decisores políticos devem promover a sua utilização para identificar e dissuadir atividades ilícitas.”
“Fazer isso apoiaria um objetivo principal da Lei Antilavagem de Moeda de 2020, que buscava modernizar a Lei do Sigilo Bancário”, acrescentou.
O diretor de política da Coinbase, Faryar Shirzad, repetido esta postura em um post X na segunda-feira, argumentando que o governo dos EUA deveria seguir os passos das exchanges de criptomoedas, adotando “inovação para modernizar AML com ferramentas digitais comprovadas porquê IA, APIs, IDs digitais e estudo de blockchain”.
Perspicuidade regulatória para IA e API é fundamental para combater o delito financeiro
Entre as medidas que Grewal deseja que o Tesouro considere está uma exceção regulatória sob a Lei de Sigilo Bancário para empresas que usam ferramentas de monitoramento orientadas por IA e Interfaces de Programação de Aplicativos (API).
“As condições para esse porto seguro devem centrar-se na governação e nos resultados, em vez de forçar um protótipo único para todos”, disse ele. disse em uma postagem de séquito X na segunda-feira.
As empresas têm hesitado em desbloquear totalmente a IA nas medidas de combate à lavagem de moeda devido à falta de perspicuidade regulatória, de concórdia com Grewal.
Ele também acredita que as APIs enfrentam desafios porquê a falta de padronização e a fragmentação regulatória, que uma orientação “descrevendo casos de uso aceitáveis” resolveria, mostrando claramente “requisitos de privacidade de dados e padrões de interoperabilidade – permitindo que as empresas adotem e integrem APIs com crédito em seus programas”.
A tecnologia Blockchain também precisa de regras mais claras
Ao mesmo tempo, Grewal deseja que o Tesouro publique orientações reconhecendo e incentivando IDs descentralizados e provas de conhecimento zero porquê formas válidas de verificação de clientes e ajuntamento de análises de blockchain para conformidade com o combate à lavagem de moeda.
“A orientação atualizada deve encorajar ainda mais o compartilhamento de informações relevantes para possíveis atividades ilícitas roteadas através de blockchains, ao mesmo tempo em que se toma desvelo para não impor obrigações excessivas de manutenção de registros a todos os envolvidos em uma transação de blockchain”, acrescentou Grewal.
No seu aviso de 18 de agosto, o Tesouro dos EUA perguntado para comentários, encerrados na última sexta-feira, sobre métodos inovadores para detectar atividades ilícitas envolvendo ativos digitais, conforme exigido pela Lei GENIUS.
Think tank quer um sistema de notícia
Entretanto, Jim Harper, membro sénior não residente do grupo de reflexão sobre políticas públicas American Enterprise Institute, tinha uma abordagem dissemelhante.
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Em sua postagem no blog de segunda-feira, baseada em seu item de 15 de setembro empurrando a mesma idéia, ele argumenta que um sistema de notícia deve ser estabelecido onde as agências de emprego da lei possam consultar diretamente as empresas de criptografia para fins de investigação.
“Tal sistema manteria ou reforçaria as capacidades de emprego da lei, ao mesmo tempo que evitaria o espaçoso e dispendioso regime existente de vigilância financeira”, disse ele.
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